Банковские правила могут кардинально поменяться с новым законопроектом, который позволит банкам блокировать счета индивидуальных предпринимателей и юрлиц, руководствуясь лишь заключениями от Банка России. Этот закон ляжет в основу системы «Знай своего клиента», которая распределит действующие в России компании по зонам риска. Узнать больше о финансовой системе России и других стран вы можете у нас на сайте – например, о государственном налогообложении выигрышей для игорных заведений.
По утверждениям чиновников, банки не обязаны следовать новой системе оценивания, а могут и далее использовать комплаенс-системы, но если они будут пользоваться платформой «Знай своего клиента», то не будут нести ответственность за различие их оценки с оценкой Центробанка. Об этом пишут «Правовые новости».
По новому закону каждый банк может обновлять данные об уровне рисков его клиента раз в три года вместо года, как было раньше. Кроме того, запрещается совершать транзакции, если ведется проверка легальности юридического лица. При этом за клиентом сохраняется право совершать вклады, размещать деньги, выплачивать заработную плату с помощью открытого в банке счета.
Директор по финмониторингу и комплаенсу «Росбанка» Александр Попов отметил наличие противоречия в современном банковском законодательстве. Статья 859 ГК не предусматривает отказ от выдачи денег пользователю при закрытии счета, при этом в новом законопроекте предписано отказывать клиенту в выдаче денег при аннулировании счета, если его предприятие признано высокорисковым.
Параллельно с этим, как утверждает ТАСС, ЦБ активно мониторит каналы в мессенджере Telegram, посвященные инвестиционным советам. Каждый канал проверяется на предмет правдивости, верифицируемости и полноты подаваемой информации, чтобы защитить читателей от мошеннических действий и манипуляторов. Банк России берет на себя миссию повышать грамотность инвесторов и ограждать их от ложной информации. Каждый бизнес-аналитик должен следовать созданному в финансовых кругах кодексу поведения, если он собирается доносить до реципиентов достоверную и полезную информацию. Впрочем, по словам представителя банка, закрыть недобросовестные каналы, скорее всего, не получится по техническим соображениям.
Центральный банк продолжает усиливать контроль над финансовой сферой страны – напрямую и косвенно, – поэтому постепенно расширяется список компаний, действия которых являются подозрительными для контролирующих органов. Несмотря на «рекомендационный» характер документа, многие банки уже взяли его на вооружение и отказывают в сотрудничестве юридическим лицам из списка.
Читайте также: Больше о законопроекте № 2285-д
Читайте также: Как формируется налог на казино в России